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Operaciones de Tesoreria para Empresas del Banco Itau

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El Banco Itau es uno de los bancos más importantes de Paraguay, el mismo cuenta con una extensa red de sucursales a través de las cuales se puede acceder a una amplia variedad de productos financieros entre los cuales podemos enumerar los seguros, las cuentas corrientes y los préstamos hipotecarios, entre otros.

En esta oportunidad vamos a enumerar las operaciones de tesorería que ofrece el banco, las mismas son:

  • Fx Spot: Es una operación de compra o venta de divisas al contado, donde una contraparte se compromete a vender una moneda a cambio de recibir otra moneda. Esta transacción se cierra y se liquida el mismo día que es efectuada, sin perjuicio de la disponibilidad de los fondos del Banco o del cliente sea 1 ó 2 días después del acuerdo entre las partes.
  • Fx Forward: Es un contrato entre dos partes que permite fijar el día de cierre y el precio de una moneda a futuro. Tiene como objetivo eliminar el riesgo cambiario ante fluctuaciones del dólar, euro u otra moneda autorizada por el BCP.
  • Descuento de Certificado de Crédito Tributario: Es un instrumento flexible de apoyo a las exportaciones y sus niveles porcentuales son fijados por el Gobierno Nacional en cualquier momento, de acuerdo con los productos y las condiciones de los mercados donde exporten.
  • Contrato de Parcipaciones: Las Participaciones constituyen una manera conveniente de invertir fondos a la vista. Los fondos depositados son aplicados en instrumentos en poder de Itaú y al término de la operación recibirás el crédito del capital más los intereses generados. Instrumentos en que aplican Bonos del Tesoro (Gs. y USD), Bonos de la AFD, Bonos de la Municipalidad de Asunción, entre otros.

Fx Spot.

Las monedas en las que se puede realizar transacciones son:

  • USD (dólares).
  • EUR (Euros).
  • ARP (Pesos Argentino).
  • BRL (real Brasilero).
  • GBP (libras esterlinas).
  • CHF (francos Suizos).
  • SEK (Coronas Suecas).
  • JPY (Yen Japonés).
  • CAD (dólar Canadiense).

Fx Forward.

Este producto ofrece las siguientes alternativas:

  • Delivery Forward (DF): El Banco y el cliente intercambian la totalidad de los montos acordados en la fecha de vencimiento.
  • Non Delivery Forward (NDF): Sólo se intercambian las diferencias de precio entre Fwd y Spot en la fecha de vencimiento.

Descuento de Certificado de Crédito Tributario.

Los principales objetivos de este producto son:

  • Pretende promover las exportaciones de bienes y de servicios, su diversificación y estímulo de la industria y los sectores productivos nacionales; de una parte, para estimular las exportaciones mediante la devolución de sumas equivalentes a la totalidad o una proporción de los impuestos indirectos, tasas y contribuciones pagados por el exportador.

Los pasos a seguir para la negociación son:

  • Deberás negociar con la Mesa de dinero la tasa de descuento.
  • Una vez negociada la tasa de descuento, realizar la transferencia a favor de Itaú a través del sistema de la SET (Marangatu).
  • Luego, nos deberás acercar la confirmación de dicha transferencia (es una impresión generada por el sistema) con una nota de conformidad con firmas autorizadas y una factura legal (exenta) en donde mencione la venta del crédito tributario menos el % de descuento aplicado.
  • Una vez presentada la documentación, procedemos al crédito.

Certificado de Participaciones.

Entre los principales beneficios del Contrato de Participaciones son:

  • Podrás colocar tus depósitos más eficientemente antes que mantenerlos en tus cuentas corrientes. Manejar de mejor manera tus excesos financieros.
  • Los depósitos son libres de riesgos.
  • Maximizar la liquidez de tu empresa determinando los plazos y al término, obtenés tus depósitos incluyendo los intereses generados.
  • Podrás utilizar los fondos simplemente transfiriendo a tu cuenta corriente habitual.
  • El interés acordado para las participaciones están fijados en la operación y no están sujetos a la fluctuación del mercado.

Las condiciones adicionales a este producto son:

  • Deberás firmar un contrato por separado para acceder a negociar con el producto.
  • Cada operación será instrumentada a través de una nota de acuerdo al formato anexo 1 del contrato.
  • Al término de la operación el capital e intereses serán acreditados en la cuenta determinada.
  • Las participaciones son manejadas automáticamente por Itaú.

Sucursales Itau.

Algunas de las sucursales que tiene el Banco Itau en Paraguay son:

  • Sucursal Casa Matriz: La dirección de esta sucursal es Oliva 349 c/ Chile.
  • Sucursal Sajonia: La dirección de esta sucursal es Avda. Carlos A. López Y Testanova.
  • Sucursal San Vicente: La dirección de esta sucursal es Avda. Fndo. de la Mora y Gral. Santos.
  • Sucursal España: La dirección de esta sucursal es Avda. España esq. Kubitscheck.
  • Sucursal Club Centenario: La dirección de esta sucursal es Avda. Mariscal López 2336.
  • Sucursal Villa Morra: La dirección de esta sucursal es Avda. Mcal. López esq. Tte. Zotti.
  • Sucursal Artigas: La dirección de esta sucursal es Avda. Artigas esq. Sto. Tomás – Edif. Automotor.
  • Sucursal Denis Roa: La dirección de esta sucursal es Tte. Sindulfo Casco esq. Coronel Cabrera.
  • Sucursal General Genes: La dirección de esta sucursal es Avda. Aviadores del Chaco y San Martín.
  • Sucursal Shopping del Sol: La dirección de esta sucursal es Avda. Aviadores del Chaco y Prof. Delia González.
  • Sucursal Multiplaza: La dirección de esta sucursal es Avda. Eusebio Ayala – Km. 5 – Shopping Multiplaza.
  • Sucursal San Lorenzo: La dirección de esta sucursal es Ruta Mcal. Estigarribia – Km. 9,5 – Salemma Super Center.
  • Sucursal U.N.A.: La dirección de esta sucursal es Avda. Mcal. López – Campus de la UNA.
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